Arko Consultoria Financeira
gestão financeira para médicos
gestão financeira para médicos
Redesign de oito áreas do produto Arko em desktop e mobile. Pesquisa com o time da operação, novo sistema visual e quatro decisões críticas que reorganizam o produto em torno do vocabulário do médico, não do vocabulário genérico de fintech.
A Arko é uma consultoria financeira especializada em médicos. O público trabalha em escala de plantão, atende em mais de um consultório e fatura boa parte da renda via TUSS em hospital. Significa receita vinda de várias fontes ao mesmo tempo e gasto pulverizado entre cartões diferentes. Acompanhar manualmente não cabe na rotina, e a maior parte dos clientes chega na Arko sem ideia precisa de quanto entrou e quanto sobrou no mês. A operação combina consultores humanos, que conduzem reuniões com o cliente, e um produto digital que integra com os cartões e organiza receitas e despesas. O produto serve tanto pro médico acessar sozinho quanto pro consultor usar como apoio durante a reunião.
O ponto de partida
Quando o projeto começou, a plataforma da Arko já estava no ar e já era pensada para médicos. A integração com cartões funcionava e os módulos importantes estavam construídos. O problema não era engenharia, era leitura da interface. A navegação não mostrava o que o produto já tinha. A taxonomia herdava o vocabulário genérico de fintech em vez de usar os termos que o médico reconhece da própria rotina. Os fluxos não indicavam por onde começar. Função existia. Acesso à função era confuso.
Movimentações como tela mais usada do produto
Antes de tocar em qualquer fluxo, mapeamos com o time da Arko qual é a tela que mais abre na reunião com o cliente. É a de Movimentações: tabela com tudo o que veio dos cartões, contadores no topo (total, categorizadas, sem categorizar) e ações em massa. A partir dela, estabelecemos o vocabulário e os padrões que o resto do produto passou a seguir.
O projeto
O escopo cobriu oito áreas do produto, refeitas em desktop e mobile, com sistema visual unificado. O critério para cada tela foi se o padrão proposto era genérico de fintech ou se vinha do contexto específico do médico. Quando era genérico, refizemos. O produto tem dois contextos de uso simultâneos. O médico acessa direto pra ver saldo, gasto do mês e plantões fechados. O consultor opera a tela durante a reunião, usando o produto como base pra conversa com o cliente. As duas situações exigem leituras diferentes: densidade, ordem da informação, ponto de entrada. Isso pesou em várias das decisões a seguir.
Dashboard como primeira tela, proposto pela Otther
A primeira proposta nossa foi uma área que ainda não existia no produto. Um Dashboard que abre o app já com o estado financeiro do mês visível: saldo, plantões fechados, distribuição de gastos por categoria e projeção do que sobra, tudo em uma única leitura. Antes disso, o médico precisava entrar em cada módulo e juntar mentalmente os pedaços para ter noção do mês. O Dashboard concentrou essa leitura num só lugar e passou a ser o ponto de entrada padrão do produto.
Plantão como módulo próprio
Plantão precisava de tratamento próprio dentro do produto, não só uma linha de receita misturada com outras entradas. A operação do médico em torno de plantão envolve marcar agenda, trocar turno com colega, faturar depois e comparar quanto rende cada hospital. A própria Arko nos contou, nas primeiras sessões, que plantão abre quase toda reunião com o cliente e é o tema financeiro que mais escapa do controle. Desenhamos uma área dedicada a Plantões, com grade dos plantões fechados, comparação por hospital e os totais do mês consolidados.
Categorização das transações
A integração com cartões já trazia o extrato para o produto, mas extrato sem categoria resolve pouco. Uma compra de R$ 280 na Drogaria São Paulo pode ser estoque do consultório ou vitamina pessoal, e nenhum médico vai parar para classificar transação por transação todo mês. Refizemos o fluxo em torno de regras automáticas: o médico classifica a transação uma vez, salva como regra, e dali em diante toda transação parecida cai sozinha na categoria certa. A área de transações virou algo que dá para olhar uma vez e confiar, em vez de uma lista que pede manutenção contínua.
O sistema visual
Construímos um sistema visual para sustentar o produto depois que a gente sai. O verde Arko vem com lógica de marca: cor de dinheiro entrando e cor de saúde, as duas metades da vida do médico. A partir dele, as oito áreas usam a mesma tipografia, os mesmos modais, os mesmos padrões de tela. O médico aprende uma vez e o aprendizado vale em todo o produto. A Arko evolui o produto sem decidir cor de botão a cada feature nova.
